שלב 01
סריקת פייפליין
חידושים קרבים מזוהים מניהול-הפוליסות עם ניקוד סיכון-לביטול.
תעשייה / ביטוח
אוטומציית AI לביטוח — פוליסות, תביעות, חידושים ותפעול מסמכים
Profitec AI עוזרת לסוכנויות ביטוח ולצוותי תפעול בחברות ביטוח להפוך תהליכי מסמכים, פוליסות, קליטת תביעות וחידושים חוזרים לאוטומטיים — עם בקרות ויומני ביקורת על כל החלטה אוטומטית.
אוטומציית AI לביטוח היא השימוש בסוכני AI ובתהליכי עבודה מבוקרים לטיפול בעבודת תפעול ביטוח חוזרת — קליטה וחילוץ של מסמכי פוליסה, קליטת תביעות ומיון, מעקב חידושים, סימון מידע חסר, תחזוקת CRM ודיווח — תוך השארת החלטות חיתום ותביעות באופן מובהק בידי צוות מוסמך. Profitec AI בונה אוטומציית ביטוח סביב מערכות ניהול-הפוליסות, ה-CRM והמסמכים הקיימות של הסוכנות או חברת הביטוח, עם גישה מבוססת-תפקיד, יומני ביקורת ושערי אישור אנושי על כל פעולה שמשפיעה על פוליסה או תביעה.
היכן התהליך נשבר
היכן תפעול הביטוח בדרך כלל נשבר
01
מסמכי פוליסה וכריכות מגיעים בפורמטים רבים ודורשים בדיקה ידנית.
02
טופסי קליטת תביעות מוזנים ידנית ומידע חסר נתפס מאוחר.
03
חידושים תלויים במישהו שזוכר לרדוף אחרי הלקוח.
04
רשומות CRM וניהול-פוליסות מתפצלות כי עדכונים קורים בשתי מערכות.
05
מנהלי תיקים מבלים שעות באותן בקשות לקוח חוזרות בכל חודש.
06
דיווח על תיק הביטוחים דורש משיכת נתונים ממקורות מנותקים רבים.
תהליכים לאוטומציה
תהליכי עבודה שאפשר להפוך לאוטומטיים
אלה תהליכי תפעול שבהם אוטומציה מצמצמת בבטחה עומס ידני בלי לגעת בהחלטות חיתום או תביעות.
W01
חילוץ מסמכי פוליסה ומילוי שדות בניהול-הפוליסות
W02
מבנה טופס קליטת תביעות וסימון מידע חסר
W03
מעקב פייפליין חידושים עם מעקב רב-מגעי
W04
סנכרון CRM וניהול-פוליסות לשמירת עקביות רשומות
W05
ניתוב בקשות הצעת מחיר והכנת טיוטות מעקב
W06
עיבוד נספחים עם בדיקה מבוקרת-ודאות
W07
דיווח פייפליין סוכן ואנליטיקה של תיק הביטוחים
W08
בדיקות מסמכי ציות וסימון חריגות
תהליך לדוגמה
תהליך לדוגמה — פייפליין חידושים
שלב 02
הקשר לקוח
כיסוי, היסטוריית תביעות ואינטראקציות קודמות מורכבים עבור מנהל התיק.
שלב 03
מגע ראשון
תקשורת לקוח מנוסחת מוכנה לפי סוג החידוש והקשר התיק.
שלב 04
מעקב
התגובה מנוטרת; אי-תגובה מפעילה מגע שני או התראה למנהל התיק.
שלב 05
עיבוד מחדש
אם תנאי החידוש דורשים שינוי, מסמכים תומכים מוכנים ללקוח ולחברת הביטוח.
שלב 06
סגירה
החידוש מתבצע, מסמכים מאורכבים, CRM וניהול-פוליסות מתעדכנים, עמלה נרשמת.
שלב 07
דיווח
שיעור חידוש, זמן-לסגירה וסיבות ביטול מוצגים בדאשבורד התפעולי.
כלים שבדרך כלל מחוברים
נבנה סביב הכלים שהצוות שלכם כבר מפעיל.
ניהול סוכנות / AMS
Applied EpicAMS360EZLynxHawkSoft
פורטלי חברות ביטוח
פורטלים ישיריםמשווי מחירים
CRM
HubSpotSalesforcePipedrive
מסמכים ואימייל
Google DriveSharePointOutlookGmail
AI
LLMsOCRסיווגחילוץ מסמכים
אוטומציה
n8nMakeWebhooksAPIs
הכלים הם להמחשה. האוטומציה מעוצבת סביב המערכות שאתם כבר משתמשים בהן, מחוברת דרך ממשקי API ושכבות תזמור כמו n8n ו-Make.
מה משתפר
מדדים שנמדדים מול בסיס.
זמן טיפול במסמכים
/01מהגעת מסמך פוליסה ועד מוכן-ל-AMS יורד בחדות.
שימור חידושים
/02פייפליינים רב-מגעיים של חידוש מעלים שיעורי שימור.
שיעור תפיסת מידע-חסר
/03מידע חסר מסומן מוקדם יותר, מצמצם עיבוד מחדש.
זמן תגובה להצעת מחיר
/04הזמן מבקשת הצעת מחיר ועד תגובת לקוח מתקצר.
עקביות AMS / CRM
/05רשומות נשארות מיושרות בין מערכות עם פחות התאמות ידניות.
זמן סוכן ששוחזר
/06יותר שעות סוכן זמינות לעסקים חדשים ולחידושים בעלי ערך גבוה.
בקרות
בקרות ציות, ביקורת ואישור
אוטומציית AI מטפלת בעבודת מסמכים, קליטה, חידושים ודיווח. החלטות חיתום ותביעות נשארות בידי צוות מוסמך. כל פעולה שמשפיעה על כיסוי עוברת שער בדיקה אנושי.
- גישה מבוססת-תפקיד התואמת להרשאות הסוכנות או חברת הביטוח
- יומני ביקורת על כל מסמך שטופל וכל החלטה אוטומטית
- אישור אנושי על כל הודעה מול לקוח או שינוי כיסוי
- בדיקות ציות (E&O, שמירת מסמכים, כללים ספציפיים למדינה)
- מקום אחסון נתונים הניתן להגדרה לדרישות מדינתיות ופדרליות
- מעקב עמלות סוכן עם יומני התאמה
לא אוטומטי
מה אנחנו לא הופכים לאוטומטי
הקו בין תפעול לשיקול דעת הוא הקו שאנחנו שומרים עליו. ה-AI עושה את העבודה החוזרת; בני אדם מחזיקים בהחלטות שמשנות את התוצאה של הלקוח.
- החלטות חיתום — חתמים מוסמכים בודקים ומחליטים.
- החלטות קבלה, דחייה או הסדר של תביעות.
- קשירת כיסוי ללא הרשאת סוכן או חברת ביטוח.
- תקשורת סופית מול לקוח ללא בדיקת סוכן.
- אישורי ציות או הגשות רגולטוריות.
שאלות נפוצות
מה צוותי ביטוח שואלים לפני שמתחילים.
01האם זה לסוכנויות או לחברות ביטוח?
שניהם. סוכנויות מרוויחות מפייפליינים של חידוש, ניתוב הצעות מחיר, תחזוקת AMS וקליטת מסמכים. חברות ביטוח מרוויחות מקליטת תביעות, עדכוני ניהול-פוליסות ודיווח תפעולי. הארכיטקטורה זהה; תהליכי העבודה מותאמים.
02האם ה-AI יקבל החלטות חיתום או תביעות?
לא. החלטות חיתום ותביעות נשארות בידי צוות מוסמך. ה-AI מבנה מידע נכנס, מסמן נתונים חסרים, מכין טיוטות ומנתב עבודה — לעולם לא מקבל החלטות כיסוי.
03עם אילו מערכות AMS / ניהול-פוליסות אתם משתלבים?
Applied Epic, AMS360, EZLynx, HawkSoft ועוד כמה. במקומות שבהם ה-APIs מוגבלים, אנחנו משתלבים דרך תהליכי עבודה מבוססי-קבצים ומבוססי-אימייל מתועדים סביב המערכת.
04איך זה עובד עם E&O וציות?
האוטומציה מחזקת את עמדת ה-E&O: כל מסמך שטופל מתועד, כל החלטה אוטומטית ניתנת לביקורת, וסימוני מידע-חסר תופסים בעיות מוקדם יותר. אישורי ציות והגשות רגולטוריות נשארים בידי צוות מוסמך.
05ומה לגבי תהליכי עבודה ספציפיים לחברת ביטוח?
אנחנו משתלבים עם פורטלי חברות ביטוח היכן שקיימים APIs, ומשתמשים בתהליכי עבודה מבוססי-מסמכים היכן שלא. כללים וטפסים ספציפיים לחברת ביטוח ניתנים להגדרה לכל תיק ביטוחים.
06האם AI יכול לטפל בקליטת תביעות?
כן — למבנה, סימון מידע-חסר וניתוב. קבלת תביעות, דחייה והסדר נשארים בידי צוות תביעות מוסמך. ה-AI מקצר את הזמן מקליטה-ועד-שמאי, לא את שיקול הדעת של השמאי.
07כמה זמן לוקחת התקשרות אוטומציית ביטוח?
תהליך ממוקד — למשל פייפליין חידושים + תקשורת לקוח מנוסחת — בדרך כלל מושק תוך 6 עד 10 שבועות. תוכניות גדולות יותר (קליטת מסמכים בקנה מידה, תפעול תביעות) מבוצעות בשלבים ממוקדים.
08האם זה לקווי ביטוח אישיים, מסחריים או התמחותיים?
כל השלושה. קווים מסחריים והתמחותיים מרוויחים במיוחד מטיפול במסמכים וממורכבות חידושים. קווים אישיים מרוויחים מניתוב הצעות מחיר ומאוטומציית תקשורת לקוח בנפח גבוה.
השלב הבא
צמצמו אדמיניסטרציה של פוליסות, תביעות וחידושים בלי לאבד שליטה.
סקירה ממוקדת ממפה את תהליכי הפוליסות, התביעות, החידושים והדיווח שלכם — ואז מציעה את האוטומציה המבוקרת הראשונה ששווה לבנות.